平安银行青岛分行理财经理蔡丹丹:用专业说话 以服务取胜

2015-01-06 11:08   来源: 商讯 手机看新闻 半岛网 半岛都市报

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  当笔者来到平安银行青岛分行营业部时,正巧赶上蔡丹丹为一位阿姨办理好理财业务,从柜台一路搀扶送到银行门口,目送阿姨离开。已在平安银行青岛分行工作3年的她身上有一种从容和淡定,令人很快生出一种亲近感。

  真诚服务   用真心赢得信赖

  蔡丹丹在理财经理的岗位上很有发言权,接触金融多年先后担任过金融记者、柜员、理财规划师等职位,基础打的牢固,专业技能扎实。“我很喜欢我现在的岗位,做理财经理帮助我的客户规划资金,与客户一同成长。”从最初的柜员到现在的理财经理,蔡丹丹始终坚持每天7点半到岗,收看财经新闻了解经济动态,这已然成为了她的生活习惯。“面对客户我要求自己每天充电,给他们带去最新的财富理念。”

  平安银行青岛分行一直以“用心服务”思想为引领,蔡丹丹对这一点也有自己的见解,“现在的银行产品愈发趋向同质化,我们就需要更新思路,真正站在客户角度发自内心的去帮助他们。”

  一次,一位信用卡客户来到行里想要咨询信用卡还款问题,正好迎面走来的蔡丹丹主动询问客户需求,“当时他想在POS机还款,但是一直没法刷出金额。我帮他在柜台办询问情况,最后顺利办理了业务他很感谢我。一开始他以为我是大堂经理,后来才知道我是理财经理最后和我成为了很好的朋友。”蔡丹丹说,平安银行青岛分行推行“首问责任制”,客户的事情就是第一要务,在第一时间完成客户需求是蔡丹丹一直的追求。

  私人定制   注重个性化服务

  在银行各类产品日趋同质化的时代,如何为客户选择最适合的产品成为蔡丹丹思考最多的问题。“作为理财经理,为客户推介理财产品时我会坚持充分了解客户。”在推介产品之前,蔡丹丹要求自己必须了解到客户的风险承担力、资金规划时间以及家庭成员的需求等等,从各个方面对客户的情况作出深处深度分析,“其实前期沟通也是一个相互了解的过程,客户同时也可以产生出对我的评价,让双方都有一个认知的过程。”

  结合客户自身的情况,蔡丹丹会将理财产品整合出一套属于客户自己的私人订制,“帮客户选产品并不等同于向客户推产品,我会将不同特性的产品组合起来构成最适合这个客户的选择。“

  蔡丹丹一直坚持一个原则就是“因人而异”,面对不同的客户情况,蔡丹丹会制定独特的理财方式,而不会为了完成任务而强迫客户购买产品。“每个客户看重的点不同,而我们就是要围绕这个圆心画圆,为他们制定资产计划。”蔡丹丹说。金融形势每天都在变化,作为理财经理最重要的并不是熟记自身银行的理财产品信息,而是能够融入金融市场,用最专业的眼光分辨出适合客户的理财契机。“就像是去年债券基金没有人敢买,但是我的客户都赚了不少。并不是跟风就能收获而是真的去潜心研究,用高远的眼光带领客户识别机遇。”

  蔡丹丹同时还是一个2岁孩子的母亲,在业余时间陪伴宝贝游玩学习并同时考取了AFP的资格证书。学什么都用尽全力、做什么都做到最好,也许正是蔡丹丹充满正能量的人生态度,让她无论在工作和生活中都从容恬静,芬芳怡人。

  

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