基金销售业务违规!建行等三家银行厦门分行被责令改正

2022-12-01 16:03 中新经纬阅读 (18116) 扫描到手机

11月30日,厦门证监局公布行政监管措施决定书显示,建设银行、兴业银行、招商银行三家银行的厦门分行均被责令改正,原因为基金销售业务存在违规行为。

来源:厦门证监局

建设银行厦门分行

厦门证监局称,经查,该行基金销售业务存在以下违规行为:

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格;

二、评估普通投资者的风险承受能力时,未考虑投资者收入来源、债务等因素;

三、适当性管理不到位,个别投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件;

四、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

兴业银行厦门分行

经查,该行基金销售业务存在以下违规行为:

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格;

二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售;

三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告;

四、适当性管理不到位,部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件;

五、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

招商银行厦门分行

经查,该行基金销售业务违规行为包括:

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格;

二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售;

三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告;

四、适当性管理不到位,部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件;

五、评估普通投资者的风险承受能力时,未考虑投资者收入来源因素;

六、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

根据有关规定,厦门证监局决定对上述三家银行采取责令改正的行政监管措施,并要求严格对照基金销售相关法律法规,采取切实有效的整改措施落实整改,并于收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告。