持续推进业务布局,多家基金公司启动个人养老金开户预约

2022-11-16 17:46 上海证券报阅读 (14178) 扫描到手机

基金公司正在持续推进个人养老金相关业务的布局。上海证券报记者获悉,广发、南方、中欧等多家基金公司开启了个人养老金的开户预约。考虑到当前我国个人养老金投资市场正值发展初期,投资者教育和陪伴成为不少基金公司发力的重点。

近日,广发基金在其微信公众号上开启了“个人养老金开户预约”服务,相关页面上还提供个人养老金业务、税费节省金额等内容介绍。投资者点击预约按钮,输入个人信息等,页面即出现“预约成功”字样。广发基金表示,相关消息届时将通过短信或微信通知。

类似的还有,中欧基金旗下中欧财富在其App上介绍个人养老金账户、个人税收政策优惠等情况。投资者可以点击“立即预约服务”,即可预约理财师,免费解读政策。中欧财富表示,个人养老金账户服务即将上线,投资者可以留下手机号,订阅个人养老税延相关产品、内容和服务动向等。

除此以外,沪上一家基金公司营销总监透露,现在已有多家基金公司开始申报第二轮养老目标FOF针对个人养老金的专属Y份额。此前11月11日,易方达、广发、汇添富等20多家基金公司,相继发布了旗下基金增加Y类基金份额的公告,首批名单涉及基金产品达到40只。投资者可通过个人养老金账户认购Y类基金份额,且基金管理费和托管费将享有费率优惠。

从最新进展来看,广发基金表示,正在根据新近发布的各项规章制度的要求,对内做好制度建设与完善、产品梳理排布等工作,对外则是与各大托管行及销售机构对接增设基金Y份额、系统联调联测等工作。

“目前基金销售机构主要集中在线下银行、券商和互联网线上渠道,其中线下渠道高净值客户较多,年龄相对较大,券商客户风险偏好相对较高,互联网长尾客户较多且相对年轻化。在展业初期,我们会扩大产品推广的深度和广度,之后也会根据不同渠道情况,在产品、服务等方面进行有针对性的投入安排。”广发基金说。

值得注意的是,多家头部基金公司已专门成立了养老金业务部。以中欧基金养老金业务部为例,该部门对养老金业务进行统筹管理,并由公司副总经理兼任部门总监。投研层面,由FOF策略组负责人桑磊牵头,依托公司固收和权益整体投研平台,专门服务个人养老金相关投资研究工作。

广发基金已组建专门的团队来开展养老目标基金的投研工作。据了解,广发基金目前养老目标基金相关的投资和研究支持人员超过70名,核心投研人员平均从业年限超过9年。

我国个人养老金投资市场正值发展初期,个人进行自主养老规划的意识有待提升,在打造专业的投研能力之余,基金公司也在积极进行投资者教育。广发基金表示:在投教生态建设上,将积极开展知识普及和理念宣导,引导居民增强养老投资意识、树立长期投资理念;在投资者服务上,将主动拓展服务边界,推动养老金业务和投顾服务的有机融合,更好地触达和满足居民个性化的养老投资需求。