泰康人寿青岛分公司金融知识小课堂 反电信网络诈骗有专门法律啦 重点你get到了吗?

2022-09-28 11:17 大众报业·半岛网阅读 (8486) 扫描到手机

电信网络诈骗频繁发生,因诈骗致贫甚至破产的情况屡见不鲜,已经严重影响到了广大人民群众的财产安全,影响了社会的和谐稳定。2022年9月2日,国家反电信网络诈骗法审议通过,自2022年12月1日起施行。

接来下,泰康人寿青岛分公司带您一起近距离了解一下这项专门法律,重点来喽:

一、专门性立法,具备综合性、全面性

作为一次专门的立法,尤其是涉及金融、通信、互联网领域,也包括覆盖到个人信息保护等等这些领域,从综合性、全面性的角度来讲,迫切需要有这么一个快速精准的立法,对这类犯罪进行严厉打击惩处,能够解决当前特别迫切的需求。

二、职责明确,跨行业、跨地域联动

反电信网络诈骗法对电信、金融、互联网领域,以及地方政府、行业监管部门、企业的监管责任以及风险防范责任做了明确的规定,这些机构若能够承担起对应责任,实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动,有效打击治理电信网络诈骗活动。

三、明确客户信息真实性要求

反电信网络诈骗法明确,电信业务经营者应当依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度。银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

四、电话卡、银行账户、支付账户不得超出限制数量

反电信网络诈骗法规定,办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常办卡情形的,电信业务经营者有权加强核查或者拒绝办卡。开立银行账户、支付账户,不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

五、明确罚则

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或为电信网络诈骗提供帮助,构成犯罪的,依法追究刑事责任。前述行为尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留;没收违法所得,处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或违法所得不足一万的,处十万以下罚款。

电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反该法律规定,造成他人损害的,依照《中华人民共和国民法典》等法律规定承担民事责任。

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