因贷前调查不尽职,这家银行被罚50万元!东营银行、中信银行青岛分行等都曾因此被罚

2022-06-15 10:19 大众报业·半岛新闻阅读 (16347) 扫描到手机

近日,南平银保监分局行政处罚信息公开表(南银保监罚决字〔2022〕2号)显示,中国农业银行股份有限公司武夷山市支行因贷前调查不尽职,中国银保监会南平监管分局依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十五条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对中国农业银行股份有限公司武夷山市支行处以50万元罚款。

梳理发现,不少银行曾因贷前调查不尽职或违反审慎经营规则等被罚。中国银保监会深圳监管局公布的行政处罚信息公开表深银保监罚决字〔2022〕35号显示,中国工商银行深圳市分行因贷前调查不尽职,深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对其罚款人民币50万元。

2021年12月,银保监会公布的行政处罚决定书显示,平安银行常州分行被罚款90万元。常银保监罚决字〔2021〕23号罚单显示,平安银行常州分行要违法违规事实为:贷前调查不尽职、经营贷款违规流入房地产领域、个人贷款资金违规用于偿还贷款。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,银保监会常州监管分局作出罚款90万元的行政处罚决定。同日公开的常银保监罚决字〔2021〕20号、21号、22号罚单分别显示,韩嵘对个人贷款资金违规用于偿还贷款负直接经办责任,被警告;许波旭对贷前调查不尽职、经营贷款违规流入房地产领域负直接管理责任,被警告;吴希文对贷前调查不尽职、经营贷款违规流入房地产领域、个人贷款资金违规用于偿还贷款负直接管理责任,被警告。

2021年12月,东营银行股份有限公司潍坊分行因贷前调查严重违反审慎经营规则,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银保监会潍坊监管分局对东营银行股份有限公司潍坊分行处30万元罚款。

中信银行青岛分行也曾因贷前调查严重不尽职违法违规行为被罚。2018年2月,原银监会网站发布的原青岛银监局行政处罚信息公开表显示,中信银行股份有限公司青岛南京路支行存在贷前调查严重不尽职违法违规行为,原青岛银监局对其罚款人民币五十万元。