多家银行领百万级罚单 5月银行反洗钱罚金超2000万

2022-06-02 20:55 财经网阅读 (388537) 扫描到手机

原标题:多家银行领百万级罚单,5月银行反洗钱罚金超2000万

违反反洗钱法相关规定,月内已有多家银行领下百万级罚单,5月银行违反反洗钱法被罚金额合计超过2000万元。

5月31日,央行杭州中心支行行政处罚信息显示,杭州银行因存在以下违法行为:未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行大额和可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易,被罚款580万元。

同时,因对上述违法违规行为负有责任,时任杭州银行运营管理部副总经理杨慧莉被处罚款10万元,时任杭州银行法律合规部总经理阮荣军被处罚款6.5万元,时任杭州银行电子银行部总经理助理桂青峰被处罚款3万元,作出行政处罚决定日期均为2022年5月23日。

这已是这个月第二家因涉及反洗钱而被罚超百万的城商行,在不久前的5月20日,绍兴银行因与杭州银行同样的四项违规事由被央行杭州中心支行罚款550万元。另外该行7名责任人合计被罚款17.5万元,包括时任零售银行部副总经理王健明、运营管理部总经理吴坚、运营管理部总经理助理赵建刚及4名支行行长。

财经网金融梳理发现,5月以来,央行反洗钱监管进一步加强,银行机构被处罚金额环比增长近一倍。企业预警通数据显示,5月央行各分支机构合计开出行政处罚149笔(以作出行政处罚决定日期为准),处罚金额达3399万元,违规原因包括涉嫌违反法律法规、提供虚假资料证明文件、违反反洗钱法等等。其中涉及违反反洗钱的有52笔,合计处罚金额2911万元,被罚机构包括银行、支付公司、期货公司等,银行领下罚款2035万元,占比70%,较4月银行领罚金额环比增长93%。

除了杭州银行、绍兴银行之外,崇州上银村镇银行、山东平阴农村商业银行、光大银行石家庄分行也均因为违反反洗钱相关规定领下百万罚单,分别被罚款117.35万元、113.5万元、104万元。

近年来,监管层对于反洗钱工作持续加码。央行官网披露信息显示,2021年,人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查,完成对401家违规机构的处罚,罚款金额共3.21亿元, 对759名违规个人罚款1936万元,两项罚款合计3.41亿元,同比下降38%。其中,共检查银行业机构600家,完成对365家违规机构的行政处罚,罚款2.61亿元,处罚个人697人,罚款1611万元,罚款合计2.77亿元。

1月26日,央行、银保监会、证监会又在联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确提出,金融机构应当识别并核实客户及其受益所有人身份;妥善保存客户身份资料及交易记录;在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为;不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。