因贷款“三查”不尽职，这家银行被罚25万元！青岛西海岸海汇村镇银行等也曾因此被罚

近日，丹东银保监分局行政处罚信息公开表（丹银保监罚决字〔2022〕1号）显示，丹东鼎元村镇银行股份有限公司因“贷款三查”严重不尽职，丹东银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款人民币25万元。

梳理发现，不少银行曾因贷款“三查”不尽职等被罚。泰州银保监分局行政处罚信息公开表（泰银保监罚决字〔2021〕38号）显示，江苏银行股份有限公司泰州分行因贷款“三查”严重不尽职，中国银行保险监督管理委员会泰州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对其罚款人民币40万元。今年2月，中国银保监会深圳监管局公布的行政处罚信息公开表深银保监罚决字〔2022〕33号显示，招商银行深圳分行因贷款“三查”不尽职，信贷资金被挪用，深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款人民币40万元。

青岛部分银行也曾因贷款“三查”不尽职被罚。2020年12月，中国银保监会网站公布的青岛银保监局行政处罚信息公开表（青银保监罚决字〔2020〕93号）显示，新韩银行（中国）有限公司青岛分行个人经营性贷款“三查”不到位。中国银保监会青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，对其罚款人民币20万元。

同样在2020年12月，青岛银保监局发布的三则行政处罚信息公开表显示，青岛西海岸海汇村镇银行股份有限公司因多项违法违规行为，被连开三张罚单，罚单金额分别为七十五万元、六万元、八万元。公开的这三份行政处罚决定书中，青岛西海岸海汇村镇银行的主要违法违规事实包括：对贷款“三查”严重不尽职、向风险债权受让方新增授信延缓风险暴露一案承担责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，处以警告并罚款人民币八万元；未对集团客户统一授信且集团客户授信集中度超比例一案承担责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，处以警告并罚款人民币六万元；贷款“三查”严重不尽职、向风险债权受让方新增授信延缓风险暴露、未对集团客户统一授信且集团客户授信集中度超比例，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，处以罚款七十五万元。