中信银行又被罚!年后已被罚超400万!青岛分行也多次被罚

2022-05-06 21:22 大众报业·半岛新闻阅读 (19983) 扫描到手机

5月5日,银保监会官网披露的中国银保监会榆林监管分局行政处罚信息公开表榆银保监罚决字〔2022〕1号显示,中信银行股份有限公司榆林分行因贷款三查不审慎,违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,而被处罚款23万元。作出处罚决定的机关名称为榆林银保监分局,作出处罚决定的日期为2022年4月28日。

年后已被罚超400万

记者梳理发现,这已不是中信银行今年首次被罚,据不完全统计,年后,中信银行已因违规问题被罚超400万。

4月底,中国银保监会吕梁银保监分局公布的行政处罚信息公开表吕银保监罚决字〔2022〕8号显示,中信银行吕梁支行因贷款五级分类不准确且未如实向监管部门报告、未经核准担任高管并履行高管职责,吕梁银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,对中信银行吕梁支行责令改正,罚款60万元;对刘晓凯、刘光明警告,处罚日期2022年4月18日。

4月初,中国银保监会苏州银保监分局公布的行政处罚信息公开表苏州银保监罚决字〔2022〕1号显示,中信银行股份有限公司信用卡中心苏州分中心因信用卡业务管理不到位,苏州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其罚款人民币30万元,处罚日期2022年3月31日。

3月25日,中信银行股份有限公司因中信银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在8项违法违规行为,银保监会对其处以290万元的罚款。

曾连续四年收千万级罚单

记者梳理发现,中信银行曾连续四年收千万级罚单。具体来看:

2021年年初,中信银行因“涉四宗罪”被罚2890万。第一是没有照规定审核客户身份;第二是没有保存关键的用户资料和交易信息;第三是没有上报可疑交易;第四是为资质不明的可疑客户办理业务。

2020年2月20日,北京银保监局对中信银行开出了一笔2020万元的罚单。处罚信息显示,中信银行主要违法违规事由包含19项,主要涉及房地产资金运作行为违法违规。

2019年8月9日,中国银保监会在官网挂出的行政处罚信息公开表显示,中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实,被没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。

2018年12月7日,中国银保监会在官网公布了10张巨额罚单,中信银行领了一张2280万元的罚单。根据罚单信息,中信银行主要的违规事由包括理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;信贷资金为理财产品提供融资;收益权转让业务违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位。

青岛分行多次被罚

记者梳理还发现,中信银行青岛分行也多次被罚。

2018年1月10日,中国人民银行青岛市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示,因违反《征信业管理条例》关于征信管理的相关规定,中信银行股份有限公司青岛分行被处以22万元罚款,江爱华、王美平、张剑、吴从勇四人被分别处以1万元罚款。作出行政处罚决定日期为2017年12月29日。

2018年2月,银监会网站发布的青岛银监局行政处罚信息公开表显示,中信银行股份有限公司(以下简称“中信银行”)青岛南京路支行存在贷前调查严重不尽职违法违规行为。青岛银监局对其罚款人民币五十万元。

(青银)罚字[2016]第13号罚单显示,中信银行青岛分行存在信用信息查询和使用不规范、向第三人提供个人信息等违法违规行为,中国人民银行青岛市中心支行对其处以17.5万元罚款。

爱企查显示,中信银行股份有限公司青岛分行成立于1991年10月28日。经营范围包括本外币存款、贷款、结算业务;票据承兑、贴现业务;汇兑、旅行支票、信用卡业务;代理收付和财产保管业务;经济担保和信用见证业务;代理保险业务;经济咨询业务等。