严打直播违规行为,监管连续大动作!财经大V:年底了,日子不好过啊……

2021-11-08 20:00 大众报业·风口财经阅读 (29685) 扫描到手机

  近日,一则《关于规范基金投资建议活动的通知》(下称《通知》)在业内引发热议;

  同时,监管发布通报对券商和“大V”的合作开展网络直播、客户引流等活动进行规范,明确了相应的监管要求。

  券商不得通过大V引流开户,直播不得奇装异服……

  监管风暴来袭,看来,知名“大 V”们的日子并不好过。

“大 V”引流开户不合规

券商直播也要注意这四点

  近日,监管发布通报对券商和“大V”的合作开展网络直播、客户引流等活动进行了规范,明确了相应的监管要求。

  通报指出,证券公司与“大 V”合作有两种模式:

一是投放开户链接模式,即通过微信“大 V”投放开户链接,投资者通过点击开户链接转到相关公司开户页面进行开户操作。在付费方式上,主要是通过支付广告费的形式付给“大 V”。该做法在形式上与开户数量不直接挂钩,但实质上仍是按照实施效果,如点击量、投放时间等付费。

二是投资者教育形式的直播,如某证券公司与经济学家等知名“大 V”合作开展直播活动,开展投资者教育,介绍投资理财知识,宣传公司品牌,对国家经济形势进行分析点评等。

  监管明确,引流开户是一种客户招揽行为,属于证券经纪业务的一个环节。互联网“大 V”不属于专职从事证券经纪业务的证券经纪人,证券公司利用“大 V”引流开户给奖励不符合监管规定,证券公司应停止相关合作。

  此外,监管严查对通过“直播”等方式,配合开展内幕交易、操纵市场等违法违规行为。

图片来源:视觉中国

  具体来看,证券公司组织工作人员公开发表言论应符合以下规范要求:一方面,禁止以直播的方式开展投资品种选择、投资组合推介等荐股行为;

  另一方面,证券公司工作人员通过网络直播等形式发表评论,应当保持客观、专业态度。主要聚焦经济形势分析、市场变动情况点评、经济数据解读等宏观层面,并严格遵循以下要求:

  一是确保信息来源合法合规、研究方法专业审慎;

  二是坚守专业形象,不得使用低俗、夸大、 诱导性、煽动性标题或者用语,不得通过着奇装异服、在特殊地点直播等方式博人眼球,不得盲目跟风炒作、人云亦云,一味追逐市场热点、吸引眼球

  三是对有关公开言论可能对市场产生的影响进行审慎评估,自觉维护市场正常秩序,防止诱导、渲染极端情绪;

  四是充分发挥专业优势,引导市场树立长期投资、价值投资和理性投资的理念,促进市场稳定健康发展。

  多家券商8日已紧急行动,火速开启清理与整顿行动,包括与互联网大V、小V等互联网媒体的所有广告宣传内容下架。

  此外,也有券商要求员工个人制作且与金融相关的自媒体视频需要全部下架并暂停更新。

各路财经“大V”

构建的基金组合遭禁

  财经“大V”以构建基金组合获利的商业模式同遭“凉凉”景象。

  11月1日,广东证监局向辖区内下发的一份《关于规范基金投资建议活动的通知》在业内流传,《通知》旨在进一步规范基金投资组合策略建议活动。

  有关“基金投资组合策略建议活动”的提法,实际上就是指基金投顾业务,虽然此前也有相关法规对该业务进行规范,但在过程中可能出现的代销行为未作细致安排,《通知》专门就此类业务进行负面清单管理,划出六道红线。

  《通知》明确:基金销售业务附带提供基金投资建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系:

  1、业务开展主体为基金销售机构;

  2、标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;

  3、服务对象限于该机构的基金销售业务客户;

  4、不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;

  5、不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;

  6、不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

支付宝天天基金忙整改

投顾业务牌照化是趋势

  《通知》明确指出,提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务,应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》关于基金投顾业务资格管理、行为规范等有关要求。

  文件在业内引发强烈关注,之后多地证监局纷纷跟进,多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。

  天天基金在基金组合页面显著位置上写道:根据最新法规,我们将按照监管要求对实盘组合进行调整,暂停实盘组合一键跟投功能,期间我们将继续为您提供组合调仓与陪伴服务,请放心持有,后继任何服务变动,我们将第一时间通知您,方便您及时做好投资安排。此外,天天基金网披露一组数据,截至2021年三季度,天天基金已为73万用户提供组合服务,其中超半数用户为组合跟投用户,用户平均持有时长为323天。

  支付宝上的“精选组合”页面上也放上基金组合暂停买入提醒:应近期监管关于规范基金投资建议活动的要求,各基金公司将对组合进行规范调整。即日起,暂停组合的买入功能。调整期间,原跟投客户持有组合的资产运作及赎回不受影响。敬请您持续关注后继调整情况,及时做好投资安排。

  好买基金与新浪基金也陆续发布告用户信,好买基金在“给好买基金组合用户的一封信”中称,好买基金目前正在严格按照监管要求进行业务调整和升级。与此同时,好买在积极申请投顾牌照,内部严格按照申请标准对投资、研究、风控进行规范,坚持走专业和合规并重,发展与责任同行的道路。

  新浪基金在“致组合持有人一封信”中也透露了未来的整改时间表。新浪基金表示,“我们将严格按照监管要求来进行业务调整和全面升级。升级维护于11月5日15:00开始,升级期间将暂时停止部分基金组合买入、一键跟投、自动跟投/定投功能。组合的调仓服务与资金安全均不受影响,升级是为了更好的相见,更好的我们将于12月如期赴会。”

  《通知》出来后,相关自媒体大V的基金组合也迅速作出反应。

  11月5月,“二鸟说”、“揭幕者”等大V发布公告,暂停在管基金组合的跟投和买入。

  上述《通知》将给一些未获得基金投顾资格的机构及大V带来不小的影响。

  投顾业务牌照化是必然趋势!

  业内人士表示,暂停基金投资组合跟投服务是对部分销售平台不规范的基金投顾业务的规范性举措,也符合市场的预期。

  近两年来,监管部门一再强调金融是持牌经营行业,基金投顾业务是证监会监管下的持牌经营业务,因此根据《基金法》和《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》对部分机构不规范的投顾行为进行规范,短期来看影响有限,更多投资者还是更愿意选择有投顾牌照的机构来提供服务,长期来看更加有利于基金投顾业务的健康发展。

(本文观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎!)


风口财经综合整理,素材来源:每日经济新闻、中国基金报、界面新闻、澎湃新闻、观察者网、新浪微博等