济南农商行涉11项违法行为 被罚189.7万元

2021-07-23 14:36 大众报业·半岛新闻阅读 (24434) 扫描到手机

日前,央行济南分行公开行政处罚,其中济南农商行因涉11项违法行为,被罚189.7万元。

具体来看,济南农商行11项违法行为包括:提供虚假的统计报表;超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、撤销等资料;未按规定收缴假币;未按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款;国库集中支付业务存在先与人民银行清算后实际支付、集中支付退回资金划转国库不及时的情况;个别中央级非税收入资金划缴国库不及时;提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人;未准确、完整、及时报送个人信用信息;异议处理超期;与客户建立业务关系或办理一次性金融业务,未按规定识别客户身份;未按规定开展客户风险等级评估、调整和审核工作。

针对上述行为,央行济南分行对济南农商行给予警告,并处189.7万元罚款。

此外,时任济南农商行城关支行客户经理董芃对该行“异议处理超期”行为负有责任,对其罚款1.1万元;时任该行运营管理部总经理崔春元对该行两项违法违规行为负有责任,分别是“与客户建立业务关系或办理一次性金融业务,未按规定识别客户身份”以及“未按规定开展客户风险等级评估、调整和审核工作”,遭罚款3.5万元。