中信银行青岛分行成功拦截电信网络“二次诈骗”风险事件

近日，中信银行青岛分行烟台福山支行运营人员凭借敏锐洞察和专业技能，拦截了一起新型的电信网络“二次诈骗”风险事件，成功守护了客户的财产安全。

敏锐洞察露端倪

2025年4月10日下午3时许，63岁的姜女士手持2000元现金走向柜台，要求支付所谓的“律师费”，柜员发现姜女士神情焦虑，目光频繁扫向手机屏幕，这一细节立即引起了柜员的警觉。沟通后得知，姜女士两年前曾遭遇诈骗，42.7万元积蓄至今未能追回。近期，她在短视频平台上接触到“专业追讨被骗资金”的广告，并添加了三位自称律师的微信联系人。这些“律师”承诺一月之内追回损失，但需预先支付2000元“办案定金”。

层层剥茧识骗局

会计经理立即启动应急预案，一边安抚姜女士一边报警等待警察出警，并发现所谓“律师”的聊天记录中存在明显破绽：收款账户为个人商户，与正规律所对公账户特征不符；诈骗分子多次发来语音施压，强调“错过今日将永久丧失追款机会”等内容。姜女士此前已向其中一名“律师”支付100元“律师费”。柜员立即指出分阶段小额试探的诈骗特征，并向姜女士展示多起同类案件报道。  

银警联动破迷局  

16时05分，反诈民警抵达现场。经核查，三个“律师”所述均涉及诈骗行为，聊天记录中“成功案例”与资质文件均为伪造。所谓的该诈骗团伙已用相同话术致使多人受骗，面对铁证，姜女士终于意识到自己再次踏入精心设计陷阱：犯罪团伙通过大数据精准锁定受骗群体，利用短视频平台构建虚假人设，以“法律援助”为幌子实施心理操控。姜女士在民警的指导下删除了诈骗联系人信息，并安装国家反诈APP。

中信银行青岛分行将持续加强风险防控工作，以更高的标准，更严的要求，为客户筑起一道更加坚实的金融安全防线，守护好老百姓的钱袋子。

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