从1000亿到2000亿的跨越 青银理财保持战略定力持续稳健发展

2024-06-05 13:55 大众报业·半岛网阅读 (57124) 扫描到手机

据青银理财最新数据,截至2024年5月末,公司理财产品管理规模达2133亿元,较2023年末保持稳健增长,成立以来持续保持正增长。

作为长江以北第一家城商行理财子,青银理财是青岛银行全资控股子公司,于2020年9月成立,注册资本10亿元。自成立起,青银理财就进入扎实发展的“快车道”,理财产品管理规模从2019年末1000亿元发展到如今逾2100亿元、客户数量从成立之初的20余万人增长到现在的200余万人、团队人员也从成立之初几十人发展到如今的一百余人……围绕着发展的主题,青银理财始终保持战略定力,不断突破、创新、更迭,走出了一条风格鲜明、独具特色的高质量发展之路。

近年来,金融市场风云变幻。受市场环境影响,自2022年9月开始,理财产品规模整体呈现缩减趋势。根据银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告(2023)》显示,截至2023年底,银行理财市场存续规模26.80万亿元,较上年末下降3.08%。

与此同时,青银理财规模却呈现出长期增长趋势,公司产品规模由成立之初的1000亿发展到现在的2100余亿元。

规模增长背后,青银理财屡屡抓住市场痛点与客户需求。

随着存款利率多次调降,存款理财翘翘板效应凸显,理财市场迎来关键复苏窗口期,投资者心态也发生潜移默化的变化:一方面理财赎回潮“伤痕”效应仍在,投资者仍求稳;另一方面,存款利率调降、股市波动下回流理财市场客户追寻更高收益动能凸显。青银理财“攻守兼备”的打法则契合客户心态,收益率稳中有进,为客户创造“确定性”投资体验。

回顾青银理财业务发展之路,这种对市场痛点的精准判断始终“在线”。2020年创立之初,相较于其他获批筹建理财公司的城商行,青岛银行的资产规模较小,规模在万亿元以下。而为进一步破局,当年11月,青银理财在开业仪式上,率先创新发布全国银行理财子公司直销App,推出全新的理财产品品牌“璀璨人生”,成为首批独立建设自销渠道的银行理财子之一。当年12月起,青银理财开始陆续与兴业银行、江苏银行、厦门银行、微众银行等金融机构展开代销合作,开拓全国市场。

事实证明,这一策略具备前瞻性。根据银行理财中心数据显示,2023年理财公司理财产品由母行代销金额占比进一步下降。与此同时,理财公司合作代销机构数量逐步上升,2023年底有491家机构代销了理财公司发行的理财产品,较年初增加163家。而截至2023年末,已有17家理财子公司开展了直销业务。

率先布局下,青银理财在行外代销、直销渠道上走在市场前列。数据显示,截至2024年5月29日,青银理财达成行外代销合作渠道达72家,行外代销规模占产品总规模比例超四成。同时青银理财的直销系统也不断完善,完成了支付渠道会员权益、信息展示等多项优化,客户体验进一步上升。

另一方面,青银理财也积极响应市场号召,推出多项创新产品。2020年,中国向世界作出庄严承诺,力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和。青银理财积极响应,2021年推出全国首支碳中和理财产品,为普通投资者提供参与“碳中和”投资的机会,进一步推动理财资金绿色投资;同年基于海滨城市的区域优势,青银理财推出全国首支蓝色金融主题产品,为客户提供投资回报的同时,践行蓝色经济可持续发展的理念。

而2022年恰逢理财净值化元年,青银理财积极布局,完善产品矩阵,推出首支固收+主题系列定开类理财产品、首支权益类理财产品、首支混合类理财产品。这些产品为青银理财大量“吸粉”,同年11月,管理产品规模突破两千亿。截至2023年末,青银理财产品规模已达2081亿元,较年初增长73亿元,增幅3.64%。由于出色的业绩表现,2023年11月,青银理财在“2023银行保险业财富管理论坛”上,斩获两项重量级“金牛奖”,公司获得“银行理财公司金牛奖”,市场地位持续巩固。凭借强大的投研能力、专业的配置理念、多元的资产类型,青银理财未来可期。