年内三只养老FOF清算!单只养老FOF平均规模仅为2.43亿元,年内收益回升最高可达12%

2024-06-05 09:08 半岛都市报·半岛新闻客户端阅读 (35859) 扫描到手机

半岛全媒体记者 王天书

4月,平安基金旗下平安养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金(以下简称“平安养老目标日期2045五年持有”)因规模低于2亿元触发合同终止,进入清算。年内还有两只养老目标FOF已进行清算。养老目标FOF市场中仅有90只基金规模超2亿元。一边是养老目标FOF清算不断,一边却是养老目标FOF产品Y份额收益出现回升。截至5月29日,2021年设立的132只养老目标FOFY份额平均回报1.05%,收益率最高的接近12%。

平安养老FOF规模未达标

4月,平安养老目标日期2045五年持有未能撑过“三年大考”,因规模低于2亿元触发合同终止,进入清算。平安养老目标日期2045五年持有成立于2021年4月20日,合同生效日时的总份额约1290.55万份,其中,平安基金认购1000万份,锁定期为3年。而据基金合同约定,合同生效之日起三年后的对应日,若基金规模低于2亿元人民币的,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。至此,平安养老目标日期2045五年持有未能成功度过首个五年封闭期。

回顾平安养老目标日期2045五年持有运行的三年,从业绩情况来看,该基金业绩不佳。进入2022年,基金收益不断回撤,最终累计收益率为-17.87%。根据2023年年报,平安养老目标日期2045五年持有共计有3051户投资者,其中平安基金所有从业人员共计持有1528.55万份,平安基金持有约1000万份,两者合计占到了超过50%的份额。该基金的剩余份额由其他机构投资者和个人投资者持有,持有份额约2000万份。

从规模情况来看,平安养老目标日期2045五年持有的规模始终未能超过2亿元。2021年~2022年,平安养老目标日期2045五年持有的规模在2000万元左右波动,2023年,该基金总份额超过4000万份,规模超4000万元。截至该产品最后发布的2024年一季报,该基金的份额、规模分别约为4564.35万份、3864.80万元。值得注意的是,平安养老目标日期2045五年持有在三年内更换了4位基金经理,每位基金经理的任职时长基本在1年及以下。

仅90只基金规模超2亿元

除平安养老目标日期2045五年持有,2024年已有中信保诚养老2035三年持有、浦银安盛养老目标日期2040三年持有进行清算。5月14日,鹏华长乐稳健养老目标一年持有发布公告表示,因触发基金合同终止事由,鹏华基金应按照约定程序终止基金合同,无需召开基金份额持有人大会。

根据东方财富Choice数据,截至6月4日,市场中共有养老目标FOF273只,份额合计6673549.42万份,按此计算,单只养老目标FOF的平均规模仅为2.43亿元,刚刚跨过2亿元门槛。有90只养老目标FOF规模超过2亿元。其中,截至3月31日,交银安享稳健养老一年A份额最高,为49.64亿元;汇添富添福盈和稳健养老一年持有混合(FOF)A份额为20.78亿元。此外,还有众多产品的份额逼近2亿元这一红线,如易方达汇悦平衡养老三年持有混合(FOF)A等产品的份额为2.01亿元。

目前正在运行的养老FOF基金中,规模低于2亿元的产品数量不在少数。2021年6月底,嘉实养老目标日期2045五年持有期混合(FOF)、景顺长城颐心养老目标日期2040三年持有混合(FOF)、泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)A三只基金成立。截至3月30日,以上三只基金的最新份额分别为1141.12万份、1.17亿份、1.32亿份,均未达到基金合同中的“2亿元”这一规模要求,而距离其自身基金合同满三年的时间已经不多。

天相投顾数据显示,截至2023年四季度末,全市场养老目标FOF基金(不同份额合并计算)共计有261只,总规模约698.77亿元;截至2024年一季度末,养老目标FOF基金增加至271只,总规模小幅下降至670.34亿元。

110只产品收获正收益

随着权益市场震荡上行,养老目标FOF产品Y份额收益上升,今年以来平均回报1.05%,收益率最高的接近12%。Wind数据显示,截至5月29日,2021年设立的132只养老目标FOFY份额,今年以来平均收益率为1.05%,110只产品收获正收益,占比近八成。单只产品来看,国泰民安养老2040三年Y表现最好,年内收益率达11.76%。“我在2023年四季度买了三年持有的养老目标FOF,到2023年12月底虽然没有赚钱,但是所幸也没有较大亏损。现在我的持仓金额是1.2万,持仓收益是73.38元。”市民赵女士表示。市民王先生也表示,自己购买的养老基金终于回本。“之前买了一点基金却一直亏,最近终于回本了。基金现在持有收益率是0.47%,持有收益是70.78元。”王先生说。

虽然年内养老目标FOF收益出现回升,而拉长时间来看,2021年设立的132只养老目标FOF成立以来平均收益率为-3.68%,38只为正收益,占比28.79%。2024年内有27只养老目标FOFY份额实现成立以来收益由负转正。

谈及个人养老金基金业绩“回血”的现象,兴证全球基金FOF团队分析,养老目标基金Y份额主要以A股股票和债券投资为主,今年2月以来,权益市场见底后快速上涨,养老目标基金业绩随之“回血”;其次,FOF的产品风格更加均衡、底层资产更加分散、产品波动性较低,更容易从市场转暖行情中受益;最后,个人养老金账户每年有1.2万元的抵税额度,其收益有一定的保障。