平安养老偿付能力不达标!9家养老险机构一季度“五盈四亏”,泰康养老综合偿付能力充足率最低

2024-06-05 09:05 半岛都市报·半岛新闻客户端阅读 (37214) 扫描到手机

半岛全媒体记者 王天书

除参照保险资管公司管理的长江养老保险股份有限公司外,平安养老保险股份有限公司等9家养老险机构的2024年一季度偿付能力季度报告摘要与经营情况已公布完毕。一季度,大家养老、泰康养老、新华养老、恒安标准养老4家险企亏损,泰康养老依然以192.05%的综合偿付能力充足率位于末位。风险综合评级中,平安养老表现较差,连续两次评级结果为C类,属于偿付能力不达标的公司。

平安养老风险综合评级为C类

险企的偿付能力代表自身对资产风险、承保风险等有关风险的承受能力和吸收能力。根据规定,经营专属商业养老保险的保险机构在偿付能力方面需达到“上年度末综合偿付能力充足率不低于150%、核心偿付能力充足率不低于75%”。

记者梳理发现,一季度,平安养老等9家养老险机构的核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率均已达标。核心偿付能力充足率方面,新华养老最高,为3397.26%;人保养老、国寿养老分别为1197.12%、1139.03%,位于第二、三名;泰康养老核心偿付能力充足率最低,为96.03%,上季度末为91.71%,而预测下季度末为85.77%,逼近监管红线。综合偿付能力充足率方面,新华养老、人保养老、国寿养老3家综合偿付能力充足率超1000%。泰康养老依然以192.05%的综合偿付能力充足率位于9家养老险机构末位。值得注意的是,风险综合评级中,平安养老表现较差,2023年第三、四季度连续两次评级结果为C类,属于偿付能力不达标的公司。

大家、泰康、新华、恒安亏损

在偿付能力季度报告摘要公布的同时,一季度业绩情况也一并出炉。9家养老险机构净利润合计亏损约4.14亿元。

具体来看,一季度,平安养老、国寿养老、国民养老、人保养老、太平养老5家机构实现盈利,总盈利约9.24亿元;大家养老、泰康养老、新华养老、恒安标准养老4家险企亏损,亏损额总计约13.38亿元。其中,平安养老以4.99亿元净利润居于首位,国寿养老、国民养老分别以2.77亿元、0.93亿元净利润居于第二位、第三位。净利润出现亏损的险企中,泰康养老亏损额最高,约为11.84亿元;大家养老、新华养老、恒安标准养老分别亏损约1.37亿元、0.13亿元、0.039亿元。

保险业务收入方面,一季度,国寿养老、人保养老2家机构在主要经营指标中表示保险业务收入不适用,平安养老等其余7家机构的保险业务收入合计约203.14亿元。其中,保险业务收入最高的为泰康养老,约为87.21亿元;排名第二、第三的分别是平安养老、太平养老,分别实现保险业务收入约67.71亿元、31.15亿元。新华养老保险业务收入垫底,约为62.6万元。此外,新华养老一季度末实际资本减少6094万元,主要原因为净资产减少1370万元、保单未来盈余为负并降低实际资本4671万元;一季度末最低资本减少4237万元,其中市场风险比上季度减少5587万元。

对于一季度养老险机构盈亏情况,首都经贸大学保险系原副主任、农村保险研究所副所长李文中在接受相关媒体采访时记者表示,从净利润来看,一季度专业养老险公司有盈有亏,总体上出现亏损,可能受到资本市场波动等方面的影响。

养老险机构纷纷增资“补血”

在监管趋严、行业准入门槛提高的同时,泰康养老、恒安标准养老等多家机构纷纷启动增资“补血”。

4月10日,泰康养老披露公告显示,公司股东泰康保险集团拟向泰康养老增资。泰康养老将增加注册资本20亿元人民币,增资完成后,泰康养老的注册资本将由70亿元增加至90亿元,泰康集团的股东持股比例由99.14%变更为99.33%,泰康资产的股东持股比例由0.86%变更为0.67%。在过去两年中,泰康养老累计获泰康集团增资40亿元。据泰康养老公告,2024年4月的增资目的为“满足养老业务发展和偿付能力需要”。

此外,2023年9月,太平养老在上海联合产权交易所发布增资扩股项目,拟募资金额不低于10.75亿元。2023年11月,恒安标准养老披露公告称,股东恒安标准人寿保险有限公司拟向公司增资2亿元,新注入的2亿元将全部计入实收资本。

对于险企增资,对外经济贸易大学保险学院教授王国军表示,一方面,增资可以为保险公司提供更多的资金来源,有助于缓解其偿付能力压力;另一方面,增资也可以向市场传递积极信号,增强投资者信心,从而有助于保险公司的发展。