合众人寿怎么了:一季度亏近0.68亿元,两年累计亏损32.1亿元!连续13个偿付能力季度不达标!山东分公司此前曾被罚!

2024-05-31 16:10 半岛都市报·半岛新闻客户端阅读 (41677) 扫描到手机

随着保险公司2024年一季度偿付能力报告出炉,行业整体的偿付能力数据也公诸于众。据不完全统计,在已披露一季度偿付能力报告的162家保险公司中,有5家人身险公司和8家财产险公司,共计13家险企的偿付能力不达标。5家人身险公司中的合众人寿,风险综合评级为C类,算上此次,合众人寿已连续13个季度的风险综合评级为C类。

一季度亏损近0.68亿元,两年累计亏损32.1亿元

近日,合众人寿披露2024年1季度偿付能力报告,其本季度亏损6778.41万元。实际上,合众人寿在近三年的财务表现遭遇了挑战。2021年,公司经历了由盈转亏的转折点,净亏损达到5.24亿元;这一不利趋势在2022年进一步加剧,年度亏损额激增至20.2亿元;尽管2023年的亏损额有所收窄,为11.9亿元。据此,其近两年累计亏损32.1亿元。持续的亏损对公司净资产和偿付能力造成了极大的压力。

已连续13个季度偿付能力不达标,或面临资本补充压力

根据修订之后的《保险公司偿付能力管理规定》,偿付能力监管指标扩展为核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率、风险综合评级等3个有机联系的指标。

具体来说,核心偿付能力充足率衡量保险公司高质量资本的充足状况,不得低于50%;综合偿付能力充足率衡量保险公司资本的总体充足状况,不得低于100%;风险综合评级衡量保险公司总体偿付能力风险(包括可资本化风险和难以资本化风险)的大小,不得低于B类。这3个指标均符合监管要求的保险公司,为偿付能力达标公司;其中任一指标不符合监管要求的,为偿付能力不达标公司。

已连续12个季度风险综合评级为C类的合众人寿在报告中表示,主要原因为操作风险较大所致。此外,截至一季度末,合众人寿核心、综合偿付能力充足率分别为91.58%、168.26%。截至今年一季度末,合众人寿核心、综合偿付能力充足率分别为91.58%、168.26%,风险评级为C类,这也意味着,自2021年一季度以来,合众人寿已经连续13个季度偿付能力不达标。根据其预测,下一季度核心、综合偿付能力充足率将降至88.44%、162.62%,或面临一定的资本补充压力。

合规问题突出,山东分公司曾被处罚

业绩承压外,合众人寿的合规问题也较突出,从而反映出其内部管理存在问题,根据国家金融监管总局网站发布的处罚信息,今年以来,合众人寿已收到近10张罚单。违法违规行为主要集中在“欺骗投保人、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动”“欺骗投保人、被保险人或者受益人”“编制提供虚假资料”“使用含误导性表述的产品宣传资料对代理人进行培训”等。

此外,梳理发现,合众人寿山东分公司曾因合规问题吃罚单。2020年12月初,原山东银保监局公布的行政处罚决定书显示,合众人寿保险股份有限公司山东分公司因编制虚假的财务、业务资料,被处罚款10万元。此外,时任合众人寿山东分公司总经理助理张美玲对上述行为负责,受到警告处分并被罚款1万元。

爱企查显示,合众人寿保险股份有限公司青岛分公司成立于2007年12月27日,法定代表人为李小龙。经营范围包括代理销售天平汽车保险股份有限公司所属产品;人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务等等。