假期临近,“持基”过节需要注意这些

2024-04-30 10:53 北京商报阅读 (10747) 扫描到手机

劳动节前,多家公募发布公告对旗下基金暂停申购。仅4月25日,就有包括富国基金、红土创新基金、中海基金等在内的11家基金管理人宣布旗下14只基金即将暂停申购等业务。有业内人士提示,“五一”节假日临近,货币市场基金等产品可能会出现净值波动、资金涌入的现象,从稳定净值、保护原有持有人利益的角度考虑,多数公募会选择在节前暂停产品申购,这对市场稳定而言具有重要意义。投资者应该在节前做好资产管理准备,持基过节的投资者则需留好应急资金,提升节假日期间的资金流动性。

多只产品即将“闭门谢客”。4月25日,富国基金发布公告称,富国富钱包货币市场基金自4月29日起至5月5日暂停申购、转换转入业务。

富国基金表示,5月1日—5日节假日期间投资者提交的开户、申购、赎回、定期定额投资等申请及假期前未确认的交易申请、未到账的赎回款项等,将顺延到假期结束后进行处理。若投资者假期前或假期间需要使用资金,请充分考虑资金到账所需时间,提前做好交易安排,避免因交易跨越假期而带来不便。

除富国基金外,红土创新基金、中海基金、江信基金、嘉合基金等公募也于4月25日公布了旗下部分货币市场基金或债券型基金在劳动节前暂停申购、转换转入及定投业务的公告,并提示投资者做好安排。此外,4月24日,还有大同基金、汇添富基金、长城基金等公募宣布旗下相关产品即将暂停申购。整体来看,近期宣布即将暂停申购的产品类别均为债券型基金、货币市场基金以及同业存单指数基金。多数产品在“五一”假期前几个工作日即开始暂停申购,并自节后即5月6日起恢复正常申购。

就暂停申购的原因,多家公募在公告中表示,按照《国务院办公厅关于2024年部分节假日安排的通知》,2024年5月1日—5日为节假日,为保护投资者的利益,根据有关法律法规和基金合同的相关规定,基金管理人决定于4月29日—5月5日暂停办理通过部分代销机构对本基金的申购、定期定额投资及转换转入业务。

华林证券资管部落董事总经理贾志认为,“五一”节假日期间,基金产品没有合适的投资标的,而节前申购的资金尤其是大额资金,一般是出于现金管理需求,在节后大概率存在赎回情况,而过节期间集中的申赎也可能在一定程度上增加基金管理难度,因此,逢长假时,债券型基金、货币市场基金等产品会暂停申购。

财经评论员郭施亮也提示称,部分基金节前暂停申购,主要是防止部分资金在节前突击买入,摊薄基金现有持有者的权益。“五一”节假日临近,货币市场基金等产品可能会出现净值波动、资金涌入的现象,从稳定净值、保护原有持有人利益的角度考虑,多数公募会选择在节前对相关产品暂停申购,这对市场稳定而言具有重要意义。

针对投资者的注意事项,郭施亮提示,投资者应在节前做好资产管理准备,例如提前做好节前配置货币基金准备。对于准备持基过节的投资者,也需要留好应急资金,提升节假日期间的资金流动性。

经济学家、新金融专家余丰慧表示,投资者持基过节需要注意提前做好交易安排,密切关注所持基金及拟投资基金的公告,了解其节前暂停申购的具体安排,避免错过最后交易日,因暂停申购而无法进行投资决策。此外,关注市场动态,节假日期间虽无交易,但国内外经济数据、政策变动、突发事件等仍可能影响节后市场开盘表现,应保持对相关信息的关注。持有基金过节前,应该重新审视基金的投资策略、持仓结构、历史业绩及基金经理管理能力,尤其是对于债券型基金,需注意信用风险、利率风险等。