招商银行2023年业绩报告:10年来营收首次负增长,净息差同比下降25个基点,大财富管理收入同比下降6.62%,多项财富代理管理项目收入两位数下滑

2024-03-26 18:13 半岛都市报·半岛新闻客户端阅读 (47917) 扫描到手机

3月25日,招商银行发布2023年年度业绩报告。报告显示,2023年全年,招商银行实现营收3391.23亿元,同比下降1.64%;实现归属于该行股东的净利润1466.02亿元,同比增长6.22%。据悉,这是该行10年来首次出现全年营收负增长。增利不增收外,过去一年里,该行净息差持续下行,同比下降25个基点;净利息收入同比下降1.63%;非息收入同比下降1.65%,大财富管理收入同比下降6.62%,多项代理财富管理项目收入同比两位数下滑。

增利不增收

10年来首次出现全年营收负增长

招商银行2023年度业绩报告显示,报告期内,该行(集团口径)实现营业收入3391.23亿元,同比下降1.64% ;实现归属于该行股东的净利润1466.02亿元,同比增长6.22% ;归属于该行股东的平均总资产收益率(ROAA)和归属于该行普通股股东的平均净资产收益率(ROAE)分别为1.39%和16.22%,同比分别下降0.03和0.84个百分点。

2023年度,招商银行在经营方面呈现的增利不增收局面,是该行十年来首次出现全年营收负增长,上一次营收增速为负值还是在2009年。

净息差持续下行

净息差同比下降25个基点

年报显示,招商银行2023年实现净利息收入2146.69亿元,同比下降1.63%。实现非利息净收入1244.54亿元,同比下降1.65%。其中净利息收入占比63.30%,非利息净收入占比36.70%。年报还显示,该行息差指标持续下行,招行2023年净息差为2.15%,同比下降25个基点。

大财富管理收入同比下降7.90%

多项代理项目收入同比两位数下滑

据招商银行年报,该行的大财富管理方面面临挑战。年报显示,报告期内,招行(集团)大财富管理收入452.68 亿元,同比下降7.90%。具体来看:财富管理手续费及佣金收入为284.66亿元,同比下降7.89%,其中代理保险收入为135.85亿元,同比增长9.33%;代销理财收入为54.24亿元,同比下降18.37%;代理基金收入为51.79亿元,同比下降21.52%;代理信托计划收入为32.06亿元,同比下降19.43%;代理证券交易收入为7.31亿元,同比下降19.05%。资产管理手续费及佣金收入为114.74亿元,同比下降7.89%。托管业务佣金收入为53.28亿元,同比下降8.00%。银行卡手续费收入为195.25亿元,同比下降8.76%。结算与清算手续费收入为154.92亿元,同比增长2.93%。

招银理财产品余额同比下降4.49%

报告显示,招商银行的子公司招银理财、招商基金、招商信诺资管和招银国际的资产管理业务总规模达到4.48万亿元,较上年末增长1.59%。其中,招银理财管理的理财产品余额为2.55万亿元,较上年末下降4.49%;招商基金的资产管理业务规模为1.55万亿元,较上年末增长4.73%;招商信诺资管的资产管理业务规模为2675.93亿元,较上年末增长62.44%;招银国际的资产管理业务规模为1134.66亿元,较上年末增长8.77%。

对此,招商银行表示,2024年将采取多种措施推动非利息净收入的高质量发展:推进大财富管理业务发展,注重财富管理客群扩面和挖潜,加大产品创新力度;把握消费复苏机遇,升级和完善信用卡、电子支付等服务;加强市场研判和专业能力建设,提升综合化服务体系,提高公司金融、投行与金融市场板块的贡献。