渤海财险被罚42万元、联储证券被深交所警示、中国银联收千万级罚单…… 年内已有这些企业被“监管”

2024-02-28 09:33 半岛都市报·半岛新闻客户端阅读 (22024) 扫描到手机

金融机构服务水准的提升,除了自身的自律、市民的监督外,还要靠监管部门的常态化监管,而一旦突破合法合规底线,便会被监管部门“监管”。2024年以来,渤海财产保险青岛分公司、唐山锐泽股权投资管理中心(有限合伙)、青岛水木紫荆创业投资管理有限公司、联储证券、*ST民控、中国银联已因合规问题,被监管部门“盯上”。

■保险

渤海财产保险青岛分公司

因套取费用等被罚42万元

1月25日,国家金融监督管理总局青岛监管局公开披露了渤海财产保险股份有限公司青岛分公司的行政处罚。

行政处罚公开表(青国金罚决字〔2024〕5号)显示,渤海财产保险股份有限公司青岛分公司被国家金融监督管理总局青岛监管局处以罚款42万元。主要违法违规事实为“直销业务虚挂中介套取费用、虚列业务及管理费”。行政处罚公开表(青国金罚决字〔2024〕6号)则显示,时任渤海财产保险股份有限公司青岛分公司副总经理(主持工作)的陈汉强对此事负有责任,受到警告并罚款人民币10万元。

从行政处罚公示到现在已过去一个多月的时间,渤海财产保险股份有限公司青岛分公司针对行政处罚中提到的违法违规事实采取了怎样的整改措施?整改效果又是怎样的?带着上述问题,记者2月23日和2月26日两次致电该公司的客服人员,但截至发稿,记者没有收到任何回复。

■券商

联储证券被深交所警示

因两融业务等存多项问题

券商领域因合规问题被“盯上”的是联储证券,事由是两融业务等。具体如下:2月5日,深圳证券交易所网站信息披露显示,联储证券股份有限公司(简称“联储证券”)因为两融业务等存在问题收到了警示函。警示函显示,联储证券在融资融券业务管理方面,存在融资融券可充抵保证金证券折算率设置违反深交所《融资融券交易实施细则》有关强制性要求,部分证券折算率超过规则规定的上限,标的调整流程及公告存在延迟的问题;客户交易行为管理方面,存在未完整纳入本所交易监管中向市场公开的重点监控证券,实时监控预警精准性、有效性不足,冗余较多,且部分较高级别预警处理不及时,部分监管函件传达不及时等问题。

其公司官网显示,联储证券股份有限公司成立于2001年,是一家以“创造价值”为使命的全牌照综合性证券公司,公司注册地是山东省青岛市,注册资本32.3981亿元,净资产78亿元。

■企业

“威奥股份”股东收1号警示函

青岛水木紫荆被责令改正

2024年以来,证监会青岛监管局加强了其对辖区内非上市公司的监管力度,截至目前已对两家非上市公司采取了行政监管措施。

1月19日,唐山锐泽股权投资管理中心(有限合伙)因未及时履行通知公告义务收到青岛证监局出具的2024年1号警示函,并记入证券期货市场诚信档案。警示函显示,唐山锐泽股权投资管理中心(有限合伙)作为青岛威奥轨道股份有限公司(以下简称“威奥股份”)持股5%以上股东,于2021年12月3日至2022年3月22日期间通过集中竞价交易方式累计减持公司股份4556400股,占威奥股份总股本的1.15%,直至2022年9月13日才将上述减持情况通知威奥股份并予公告。

2月6日,青岛水木紫荆创业投资管理有限公司被青岛证监局责令改正。原因是其存在以下4个问题:一、缺乏开展私募投资基金业务必要的从业人员;二、实际从业人员与在中国证券投资基金业协会登记的从业人员不一致;三、在专业投资者确认方面未谨慎勤勉履行适当性管理义务,适当性匹配意见告知不充分;四、内控管理不规范。

去年底虚假交易规避退市?

*ST民控被深交所发函质疑

年内,因合规问题被监管的岛城上市企业是*ST民控。1月30日,*ST民控发布公告称,其收到深交所下发的关注函,被要求其对是否存在去年年底突击交易、虚假交易从而规避股票终止上市的情形等作出说明。

公开资料显示,*ST民控主营业务包括典当、保险经纪两大板块。民生控股原名为青岛国货,是1992年12月30日经青岛市经济体制改革委员会批准,在对青岛国货公司整体改组基础上,由青岛国货公司、中国工商银行青岛市信托投资股份有限公司、青岛市益青房地产开发公司共同发起,于1996年7月19日在深圳证券交易所上市流通。

■支付机构

因违反商户管理规定等

中国银联收千万级罚单

2月8日,中国人民银行公布的行政处罚公示显示,中国银联股份有限公司因违反商户管理规定、违反支付受理终端及相关业务管理规定和违反客户备付金管理规定,被央行警告,被罚款1540万元。

另外,此次罚单采取“双罚制”。除中国银联被给予重罚外,还有7名相关责任人对上述违法行为负有责任,被罚款8万元至50万元不等,共计216万元。

中国银联官方网站显示,2002年3月,经国务院同意,中国人民银行批准,在合并18家银行卡信息交换中心的基础上,由中国印钞造币总公司、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行等85家机构共同出资成立中国银联股份有限公司,总部设在上海,注册资本29.3亿元。