1756万元!中国银联及其相关责任人吃下央行8张罚单

2024-02-19 18:54 半岛都市报·半岛新闻客户端阅读 (136495) 扫描到手机

2月8日,中国人民银行公布的银罚决字〔2024〕4~11号行政处罚信息显示,中国银联股份有限公司(以下简称“中国银联”)因存在违反商户管理规定、违反支付受理终端及相关业务管理规定、违反客户备付金管理规定等三项违法行为,被警告并罚款1540万元。

此次,还有7名相关责任人对上述违法行为负有责任,共计被罚款216万元。时任中国银联业务运营中心总经理徐某忠、业务运营中心副总经理、总经理万某峰、风险控制部总经理郭某、业务部总经理鲁某军、业务部分管负责人李某、业务部总经理韩某军、业务部副总经理郭某皞,均被处以警告,分别被罚款20万元、16万元、8万元、50万元、50万元、40万元、32万元。

回顾2023年,支付行业大额罚单频现。2023年12月26日,中国人民银行上海市分行公布的行政处罚决定书上海银罚字〔2023〕30号显示,得仕股份有限公司因违反商户管理规定和违反清算管理规定两项违法行为,被没收违法所得约243万元,并罚款约8631万元。此外,时任得仕股份有限公司总经理、助理总经理的陈某、李某彤被处以警告,李某彤被罚款10万元。

此外,支付宝、财付通2023年的被罚没金额均超20亿元。2023年7月7日,支付宝、财付通收到中国人民银行巨额罚单。其中,支付宝(中国)网络技术有限公司因涉及违反支付账户管理规定、违反清算管理规定、违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定等7项违规,没收违法所得8.31亿元,罚款22.3亿元。与此同时,时任支付宝总经理葛某荻被央行警告,罚款147.5万元;时任支付宝总经理刘某被央行警告,罚款137.5万元;时任支付宝副总经理屠某威被央行罚款5万元;时任支付宝中台运营部总经理唐某被央行罚款5万元。

同日,财付通支付科技有限公司因涉违反机构管理规定等11项违法行为类型,遭中国人民银行警告,没收违法所得5.66亿元,罚款24.27亿元。时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险控制部负责人吴某被罚款120万元;时任财付通支付科技有限公司支付平台产品部(微信支付)产品运营负责人吴某被罚款99.6万元;时任财付通支付科技有限公司支付平台产品部(基础支付)负责人陈某博被罚款6.5万元;时任财付通支付科技有限公司总经理许某爱被罚款16万元。

2023年12月17日,《非银行支付机构监督管理条例》(下称《条例》)正式公布,自2024年5月1日起施行。《条例》重点规定了四方面内容:一是明确非银行支付机构的定义和设立许可;二是完善支付业务规则;三是保护用户合法权益;四是明确监管职责和法律责任。此外,《条例》明确,同一股东不得直接或者间接持有两个及以上同一业务类型的非银行支付机构10%以上股权或者表决权。同一实际控制人不得控制两个及以上同一业务类型的非银行支付机构,国家另有规定的除外。