碳金融体系2025年底基本形成!青岛金融业“点绿成金”,努力打造绿色金融创新样本

2024-01-03 09:24 大众报业·半岛新闻阅读 (72609) 扫描到手机

文/半岛全媒体记者 王天书 图/CFP

《青岛市碳金融发展三年行动方案(2023~2025年)》的出台,为青岛绿色金融发展提出更为具体和明确的目标:力争到2025年底,碳金融体系基本形成,为绿色低碳高质量发展先行区建设提供有力支撑……近年来,我国已初步形成多层次绿色金融产品和市场体系,绿色金融规模不断扩大。青岛市在绿色金融领域探索创新,努力打造绿色金融改革创新的“青岛样本”。

半岛传媒日前开启《做好五篇大文章 青岛金融在行动》专题,今天,我们聚焦“绿色金融”。绿色金融在支持绿色低碳高质量发展方面发挥越来越重要的作用。2023年2月21日,中国银行保险监督管理委员会发布《银行业保险业贯彻落实〈国务院关于支持山东深化新旧动能转换推动绿色低碳高质量发展的意见〉实施意见》(下文简称《意见》),要求银行业保险业机构发挥支持保障作用,助力山东深化新旧动能转换、推动绿色低碳高质量发展。在加大绿色金融产品创新、服务建设绿色低碳先行区方面,《意见》鼓励有条件的银行机构设立绿色金融事业部、特色分支机构,鼓励保险机构积极开展绿色保险和资金运用;建立完善与绿色金融相匹配的制度体系、工作机制、业务流程等,建立绿色企业评价体系,在客户准入、授信政策等方面实行差别化管理,积极开展环境权益融资、生态产品价值实现、绿色消费信贷、绿色保险等金融创新,提升绿色金融专业服务能力。

当前,我国已初步形成绿色贷款、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色信托、碳金融产品等多层次绿色金融产品和市场体系,绿色金融规模不断扩大。中国人民银行公布的《2023年三季度金融机构贷款投向统计报告》显示,绿色贷款增速维持高位。数据显示,截至2023年三季度末,我国本外币绿色贷款余额28.58万亿元,同比增长36.8%,高于各项贷款增速26.6个百分点,比年初增加6.98万亿元。其中,投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为9.96万亿元和9.14万亿元,合计占绿色贷款的66.8%。

青岛市也积极抢占绿色金融发展新机遇,在绿色金融领域探索创新,提升绿色金融服务水平,努力打造绿色金融改革创新的“青岛样本”。

数据显示,截至2023年5月末,青岛市银行机构共建立企业金融碳账户1495个,贷款金额1173.5亿元,碳减排量达5682.6万吨二氧化碳当量。湿地碳汇贷、茶园碳汇贷以及建筑节能改造保险项下的“建筑减碳贷”等多种创新绿色融资模式全国首单在青岛落地,全市金融服务绿色发展水平持续提升。

此外,青岛市人民政府办公厅印发《碳金融发展三年行动方案(2023~2025年)》,为青岛绿色金融发展提出更为具体和明确的目标,力争到2025年底,碳金融体系基本形成,为绿色低碳高质量发展先行区建设提供有力支撑。到2025年底,碳账户应用场景更加多样,碳金融产品更加丰富,碳交易市场参与度有效提升;基于海洋碳汇的金融产品逐步丰富;争取绿色债券发行规模突破150亿元,绿色贷款余额突破6000亿元;碳金融体系基本形成,为绿色低碳高质量发展先行区建设提供有力支撑。

建立金融联动机制,协调一致发挥合力

建立完善的金融联动机制,能够强化资源供给,持续提升绿色金融服务质效。

中国银行青岛市分行建立绿色金融联动机制。制定《绿色金融行动方案》《绿色金融落地指导意见》,成立绿色金融发展工作小组,明确分工、细化职责、发挥合力,着力创新绿色金融经营理念、管理机制、业务模式、产品服务,打造特色化、创新性示范案例,实现口碑与业绩双提升。推动绿色金融资源倾斜。制定公司金融特色网点建设实施方案,建成2家绿色金融特色支行,针对特色网点发起的绿色信贷业务,在审批时效、额度切分等方面,积极倾斜审批资源,给予优先支持。同时,中国银行青岛市分行引导全行抢抓优质绿色金融项目,支持符合绿色理念的战略性新兴产业和先进制造业发展,推动传统产业绿色化改造。优先支持绿色信贷领域投放需求,加大在环保、节能、绿色建筑、新能源等领域的信贷投放,深化与房地产开发商在绿色、超低能耗建筑项目上的合作,推进绿色信贷规模持续提升。

建设银行青岛市分行从组织保障、协同联动、资源供给等方面持续健全推动绿色发展工作机制。落实“五个优先”,积极服务重点领域,持续扩大服务覆盖,全面加大重点客户支持力度,满足客户综合化多元化金融需求;积极推进绿色低碳发展“1+1+N”实施机制建设,探索符合青岛绿色生态城区建设要求的融资模式,构建绿色金融支持城乡建设绿色低碳发展的新格局。截至2023年9月末,建设银行青岛市分行绿色贷款余额超400亿元。

建立金融联动机制,协调一致发挥合力

建立完善的金融联动机制,能够强化资源供给,持续提升绿色金融服务质效。

中国银行青岛市分行建立绿色金融联动机制。制定《绿色金融行动方案》《绿色金融落地指导意见》,成立绿色金融发展工作小组,明确分工、细化职责、发挥合力,着力创新绿色金融经营理念、管理机制、业务模式、产品服务,打造特色化、创新性示范案例,实现口碑与业绩双提升。推动绿色金融资源倾斜。制定公司金融特色网点建设实施方案,建成2家绿色金融特色支行,针对特色网点发起的绿色信贷业务,在审批时效、额度切分等方面,积极倾斜审批资源,给予优先支持。同时,中国银行青岛市分行引导全行抢抓优质绿色金融项目,支持符合绿色理念的战略性新兴产业和先进制造业发展,推动传统产业绿色化改造。优先支持绿色信贷领域投放需求,加大在环保、节能、绿色建筑、新能源等领域的信贷投放,深化与房地产开发商在绿色、超低能耗建筑项目上的合作,推进绿色信贷规模持续提升。

建设银行青岛市分行从组织保障、协同联动、资源供给等方面持续健全推动绿色发展工作机制。落实“五个优先”,积极服务重点领域,持续扩大服务覆盖,全面加大重点客户支持力度,满足客户综合化多元化金融需求;积极推进绿色低碳发展“1+1+N”实施机制建设,探索符合青岛绿色生态城区建设要求的融资模式,构建绿色金融支持城乡建设绿色低碳发展的新格局。截至2023年9月末,建设银行青岛市分行绿色贷款余额超400亿元。

创新丰富信贷产品,全力“贷”动绿色发展

绿色金融信贷体系不断丰富完善,才能推动产业低碳绿色转型。

民生银行青岛分行锚定绿色低碳项目名单,充分利用中国人民银行下发绿色企业白名单及碳金融重点项目库名单,指派专人对名单内客户进行对接,结合企业融资需求,量身定制产品方案,对于明确有融资需求的客户,第一时间响应,以最快速度提供高效、优质、专业的金融服务。截至2023年11月末,民生银行青岛分行绿色金融业务余额42.75亿元,其中清洁能源贷款2.95亿元,基础设施绿色升级类贷款36.61亿元。

农业银行作为服务乡村振兴的领军银行和服务实体经济的主力银行,农业银行青岛黄岛支行以青岛西海岸新区被选定为全国首批、全省首个气候投融资试点区市为契机,充分利用总行绿色金融相关优惠政策,不断加大绿色经济金融服务力度,2023年累计为新区风力发电设施建设和运营、森林资源培育、节能电机制造、绿色建筑材料制造、生活垃圾处理设施建设和运营、碳汇林、高效低毒低残留农药生产与替代等11个绿色产业项目投放信贷资金超16亿元;为新区两个“分散式风电场项目”审批项目融资贷款6.5亿元。近三年已累计投放绿色信贷领域贷款超50亿元,绿色信贷余额达到30亿元,占全部法人贷款的比例提升至27.3%。

中国银行青岛市分行结合区域情况建立绿色信贷目标客户清单,积极支持有助于环境改善、高效利用资源的小微企业和项目,逐步提升绿色信贷业务在普惠授信业务的占比,推动绿色信贷与普惠金融的有机融合、相互促进。中国银行青岛市分行深入了解岛城一深耕氢能与燃料电池的科技企业的展业模式,结合氢能源行业、产业集群特点,掌握客群需求痛点,以提升绿色金融质效为导向,为客户提供合适的绿色金融产品,量身打造1000万元短期流动资金贷款的授信服务方案,解决中小企业融资贷款难题。通过重点服务具有显著碳减排效益的产业和项目,青岛中行为低碳转型提供必要的资金支持,不仅极大降低了企业的融资成本,还为企业聚焦产品创新研发解除了后顾之忧,有效助力绿色低碳发展行稳致远。