多的亏超41%,也有2只收益率超过50%!2023年,你的基金赚钱了吗?

2024-01-03 09:21 大众报业·半岛新闻阅读 (17319) 扫描到手机

半岛全媒体记者 文鸿飞

作为财富管理“主力军”之一的公募基金,在过去的一年中,纵然管理总规模突破27万亿元、总份额已达26.46万亿份,但却再度跑输市场,更有不少“基民”直呼亏麻了。2023年,你持有的公募基金赚钱了?展望后市,2024年该怎样把握投资主线?且看记者的相关调查采访。

数据统计:

赚钱的基金还不到五成

Wind资讯数据显示,截至2023年年末,全市场基金产品合计资产净值为27.44万亿元,较年初的25.72万亿元增长1.72万亿元;合计份额26.46万亿份,较年初的24万亿份增长2.46万亿份。另据Choice数据,截至2023年12月29日,2023年以来基金发行规模为1.15万亿元,平均每只基金的发售份额为9.11亿份。相较于2022年基金首募近1.5万亿元的水平有所缩水。

虽然单从规模和份额上来看,公募基金年内取得了不错的发展,但统计数据却显示,截至2023年12月29日,最后一个交易日收盘,沪指全年下跌3.7%;深成全年跌13.54%;创业板指全年跌19.41%。上述市场背景下,年内主动权益类基金业绩表现普遍不佳。据2023年公募基金年度榜单,其中有5085只实现正收益,占全市场总量的44.16%,单只产品最高收益率为67.63%。

此外,从权益类基金表现来看,虽然有部分产品业绩相较居前,但整体仍未达到预期。数据显示,在近2300只股票型基金中,仅有92只产品收益率超过10%,其中,最高收益率不足38%;1855只产品收益率为负,最低产品收益率更是低于-41%。而在4500多只混合型基金中,仅有2只产品收益率超过50%,87只产品收益率超过10%,多数产品收益率维持在-10%至10%之间。

业绩不佳外,分红也缩水。东方财富Choice数据显示,截至2023年12月27日,年内共有2919只基金进行分红(份额分开计算,下同),累计分红总额为2176.62亿元,较2022年同期数据同比减少15.89%。其中,年内主动权益类产品分红总额更大幅度“跳水”。281只主动权益类基金的分红总额为204.7亿元,较2022年的759.82亿元同比缩水73.06%。

投资者说:

大涨三天后仍亏20%多

谈起过去一年投资公募基金的收益和心路历程,市民冯女士一声叹息,表示“亏麻了”。

冯女士告诉记者,过去一年里,她通过一次性买入和定投的方式总共投资了18只基金。为了分散风险,投资时她尽可能地做到了多样化。据她讲,她投资的基金中既有封闭式基金,也有新发基金,还有个人养老基金;既有2022年大热的新能源基金和大消费基金,也有2023年大热的黄金主题基金。基金经理中更不乏张坤、冯明远、赵诣、陈皓等“明星”。同时,她在投资前还进行了尽量周全而详尽的考察。但即便如此,她的总持仓收益自去年4月份后就一直是负的。“截至最新的净值日期,我投资的18只单只基金的持仓收益全部为负,其中收益最低的为负30.97%,收益最高的为负6.34%,就连个人养老金基金的收益也为负14.24%,总持有收益仍超负20%。”2023年12月30日,市民冯女士接受采访时无奈地说,“其实这已经不是最差的了。因为2023年最后的三个交易日,A股行情连涨三天,其中还有一天因为大涨而登上了热搜。最差的时候总持仓收益为负25%多,其中有三只基金的持仓收益更达到了负30%多。”

其实为了提升持有收益,去年六七月份的时候,冯女士对其投资的基金布局进行了微调:关闭了两只新能源主题基金的定投,新投资了两只新发基金和一只黄金主题基金。但实践证明,市场整体不好的时候,个人的微调效果并不明显。“截至最新净值日期,投资的两只新发基金,一只的持仓收益为负12.33%,一只为负12.56%,黄金主题基金的持仓收益略好为负7.17%。”她说。

谈到过去一年里投资公募基金的心路历程,冯女士表示,年初时她满怀期待,总觉得经历了2022年一整年的震荡调整,2023年市场会向上向好;个人方面,她在投资前也进行了详尽而周密的考察。但是到了下半年,心态随着几次大跌而变差。“甚至都想着等市场好了,收益转正了,就一一赎回,从此‘金盆洗手’了。不过随着节前市场的好转,感觉又对2024年的市场有信心了。”她笑着说。

展望后市:

这些领域或有良好机会

历经一年低谷后,2024年的公募基金有哪些板块具有投资机会?怎样把握投资主线?投资时又该注意哪些事项呢?

华夏基金总经理李一梅在接受采访时表示,2024年随着高质量发展的不断推进,有相当一些板块具有较为明显的投资机会。首先,在科技创新引领现代化产业体系建设的背景下,TMT等科技领域在2024年具有良好的投资机会。第二,近年来汽车、机械、家电、轻工、电力设备、医药等领域,制造业出海广泛发展,2024年中国先进制造业的出海将带来理想的投资机会。第三,看好在2024年总需求复苏过程中以企业软件、交通运输、仓储物流、科学技术和检测服务等为代表的生产性服务业的投资机会。

至于个人投资者如何投资基金的问题,盘古智库高级研究员江瀚接受媒体采访时表示,投资者应综合考虑基金的分红金额和次数、投资策略和表现、基金公司的信誉和管理水平等因素。此外,业内人士建议,基金的挑选应该遵循择优而投的原则,对基金的考察不能忽视其风险控制能力,不能过于看重短期业绩排名。