两家理财子公司被罚1050万元!

2023-10-23 20:40 新华财经阅读 (567426) 扫描到手机

又有银行理财子公司接到罚单!近日,据国家金融监督管理总局网站显示,中邮理财、工银理财两家理财子公司因为管理不规范被处罚,合计1050万元,处罚原因涉及理财产品净值未及时反映底层资产风险、未按实际投资收益情况向投资者支付收益等多个方面。

国家金融监督管理总局披露行政处罚信息公开表显示,中邮理财有限责任公司因7项主要违法违规事实,被罚款340万元。

具体来看,中邮理财有限责任公司主要违法违规事实包括:一是理财产品净值未及时反映底层资产风险;二是未按实际投资收益情况向投资者支付收益;三是首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告;四是与不具备条件的代理销售机构开展业务合作;五是理财产品信息登记不及时;六是理财产品投资资产信息登记不规范;七是理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。

国家金融监督管理总局披露行政处罚信息公开表显示,工银理财被罚款710万元,其存在的违法违规事实为:一是通过混同账户归集理财产品收益并支付费用,未做到理财产品之间相分离;二是理财产品未与所投资资产相对应;三是理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定;四是对理财产品投资资产风险管理不到位;五是合作机构管理存在缺陷;六是未按规定披露理财产品净值;七是未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况;八是理财产品信息登记不及时。

近年来已有多家银行理财子公司遭罚。今年3月,建信理财业务因开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标等6项违法违规行为被罚款540万元。2022年6月,原银保监会对理财子公司开出首批罚单,中银理财、光大理财等都曾收到过监管罚单。