罚金近270万元!中路保险接连被罚 国家金融监管总局青岛监管局下半年发出27张罚单,中信银行青岛分支行也领到百万罚单

2023-10-11 09:35 大众报业·半岛新闻阅读 (68819) 扫描到手机

半岛全媒体记者 文鸿飞 王天书

9月28日,国家金融监督管理总局青岛监管局挂牌后的首批罚单——青国金罚决字〔2023〕1号、青国金罚决字〔2023〕2号和青国金罚决字〔2023〕3号,出炉。首批三张罚单均被中路保险收下,违规违法事实包括个别人员未经核准实际履行高管职责等八项,中路保险也因此被罚198万元,两相关责任人亦同时被警告并被罚款。9月8日,中路保险因两项违规违法事实,被中国人民银行青岛市分行罚款53万元。一个月内,中路保险及相关责任人先后收5张罚单合计被罚近270万元。记者梳理发现,2023年7月以来,国家金融监督管理总局青岛监管局网站(含原青岛银保监局)共公布了27张行政处罚罚单,处罚金额共计689万元。

一个月内收到五张罚单

9月28日,国家金融监督管理总局官网公示了三张罚单,即青国金罚决字〔2023〕1号、青国金罚决字〔2023〕2号和青国金罚决字〔2023〕3号,而上述罚单是国家金监总局青岛监管局7月20日挂牌后公示的首批罚单。中路保险及两相关责任人合计被罚212万。

其中,青国金罚决字〔2023〕2号显示,中路财产保险股份有限公司(以下简称“中路保险”)存在以下主要违法违规事实:个别人员未经核准实际履行高管职责;借用通道变相自行开展高风险领域投资;虚假承保非车险业务;虚列财务费用;未严格执行经批准或者备案的保险条款和保险费率;违规承保异地雇主责任险业务;关联方及关联交易漏报;报送监管部门的标准化监管数据未如实记录保险业务等。国家金融监督管理总局青岛监管局依据《中华人民共和国保险法》第八十一条、第八十六条、第一百三十五条、第一百六十四条、第一百六十七条、第一百七十条;《保险公司管理规定》第四十一条、第六十九条,对中路保险警告并罚款人民币一百九十八万元。

青国金罚决字〔2023〕1号显示,时任中路保险总经理郑青对中路保险个别人员未经核准实际履行高管职责、借用通道变相自行开展高风险领域投资、虚假承保非车险业务、虚列财务费用、未严格执行经批准或者备案的保险条款和保险费率、违规承保异地雇主责任险业务、关联方及关联交易漏报、报送监管部门的标准化监管数据未如实记录保险业务等事项负有责任。国家金融监管总局青岛监管局依据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条,对郑青警告并罚款人民币十万元。

青国金罚决字〔2023〕3号显示,时任中路保险资金运营部副总经理主持工作、总经理王桂磊对中路保险借用通道变相自行开展高风险领域投资事项负有责任。国家金融监管总局青岛监管局依据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条,对王桂磊警告并罚款人民币四万元。

此前,中国人民银行网站于9月8日公布的青岛市分行行政处罚信息公示表青银罚决字〔2023〕10号、11号显示,中路财产保险股份有限公司存在两项违法违规行为,一是未按规定履行客户身份识别义务;二是未按规定保存客户身份资料和交易记录。刘福山时任中路财产保险股份有限公司合规负责人、首席风险官、兼任风控合规部总经理,对上述违法违规行为负有直接责任。中国人民银行青岛市分行对中路保险罚款53万元;对刘福山罚款3.8万元。

中路保险表示已系统整改

针对上述罚单涉及的违法违规问题,中路保险采取了怎样的整改措施?效果怎样?后续对于合规问题,又将采取怎样的改善举措呢?带着上述问题,10月8日上午,记者联系了中路保险的相关负责人。

该负责人表示,中路保险于2022年9月收到现场检查意见书问题反馈后,即要求各部门各单位全面接受、认真总结、系统整改。经过前期一系列扎实有效的工作,整改取得了一定成效,主要表现在以下方面:

一、合规意识、合规理念有了较大提升。公司领导在不同场合反复强调严格依法合规经营、反复贯彻倡导“合规就是生产力”。

二、内控合规制度体系得到进一步健全。针对监管检查指出有关制度机制问题,公司加快相关制度的查缺补漏工作。仅今年上半年,公司就下发了《关于编报计划、加快2023年制度建设工作的通知》《关于启用风险平台“制度专栏”加强制度信息化管理的通知》两个文件,加快制度健全补漏步伐。

三、监管指出的各项突出重点问题已得到有效整改。

最后,该负责人表示,今后公司将更加严格落实人民银行、国家金融监管总局青岛监管局监管要求,全力推进公司法治化建设,全力推进依法合规经营,将问题系统持续整改和改革创新高质量发展一并推进、系统进步。

下半年处罚金额共689万元

近日,记者通过梳理发现,截至10月10日,国家金融监督管理总局青岛监管局网站(含原青岛银保监局)7月份以来共公布了27张行政处罚罚单,处罚金额共计689万元。除中路保险及其相关责任人拿下总计212万元的大额罚金外,原青岛银保监局开出的罚单涉及中信银行、山东张店农村商业银行、华侨永亨银行(中国)有限公司青岛分行等7家单位,处罚事由涉及向小微企业收取银行承兑汇票敞口承诺费等。中信银行青岛分行及部分分支机构也于7月19日吃下10张罚单,涉及承兑汇票转让款回流作保证金用于开票等事由,机构与相关个人被处以罚款共计178万元。

遍数下半年开出的27张罚单,其中17张涉及信贷业务,主要包括三方面内容。一是贷款管控不审慎。中信银行青岛分行及其分支机构因贷款管理不审慎,同时涉及小微企业贷款约定并收取提前还款违约金,违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、四十八条规定,收下6张罚单。二是贷后管理不到位。山东张店农村商业银行股份有限公司青岛西海岸支行等两家银行机构因此吃下罚单,分别被处以罚款22万元、60万元。三是违规授信并发放贷款。华侨永亨银行(中国)有限公司青岛分行因违规向不具备条件的固定资产项目授信并发放贷款,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,于7月4日被处以罚款25万元。